Comment Averion Assurances a structuré son activité et gagné en efficacité dans un courtage en pleine complexification
Structurer son activité et gagner en efficacité dans un courtage en pleine complexification
Structurer son activité face à la complexité croissante du courtage
Cabinet de courtage en assurance, Témoignage de Julien Verrier, dirigeant d’Averion Assurances
Julien VerrierFondateur et dirigeant d’ Averion Assurances
“Aujourd’hui, on passe beaucoup moins de temps à chercher l’information. Tout est centralisé, et ça change vraiment le quotidien des équipes.”
Dans un contexte où les exigences réglementaires se renforcent et où les volumes d’échanges ne cessent d’augmenter, les cabinets de courtage doivent pouvoir s’appuyer sur des outils capables de structurer leur activité sans alourdir le quotidien des équipes.
C’est le défi auquel fait face Averion Assurances, comme l’explique Julien Verrier, dirigeant du cabinet, qui a fait le choix de centraliser ses opérations afin de gagner en efficacité et en lisibilité.
“Notre objectif n’est pas de passer notre temps à renseigner des outils, mais d’être efficaces et de développer l’activité. ”
Un cabinet de courtage B2B solidement ancré en région PACA
Créé en 2007, Averion Assurances est un cabinet de courtage composé de 2 associés et 9 collaborateurs.
Le cabinet accompagne aujourd’hui environ :
- 700 entreprises
- 200 professionnels (indépendants, professions libérales, commerçants)
Son activité est majoritairement concentrée en région PACA (80 %), avec une expertise reconnue en assurance de risques d’entreprise.
Le cabinet intervient néanmoins à l’échelle nationale pour certains clients situés en région lyonnaise ou à Paris.
Entre exigences réglementaires et surcharge documentaire
L’un des principaux enjeux pour le cabinet réside dans la gestion de la conformité.
Si les obligations réglementaires sont désormais bien intégrées, leur mise en œuvre au quotidien génère une charge administrative importante.
La multiplication des documents à transmettre et la complexité des échanges peuvent rapidement nuire à la lisibilité pour les clients comme pour les équipes.
“Un client m’a dit récemment : “Je ne comprends pas, vous m’avez envoyé 14 pièces jointes.”
À cela s’ajoutent des volumes d’emails conséquents, avec des chaînes d’échanges longues, qu’il devient essentiel de tracer précisément pour sécuriser les dossiers et conserver une vision claire de l’historique.
Des outils en place, mais sous-exploités au quotidien
Avant d’adopter Modulr, le cabinet utilisait un outil jugé peu ergonomique et très limité dans ses usages opérationnels.
Concrètement :
- l’outil servait essentiellement de base de données clients
- les contrats n’étaient pas gérés de manière structurée
- la comptabilité n’était pas intégrée
- les fonctionnalités disponibles étaient peu exploitées
Ce manque d’ergonomie et de possibilités freinait fortement l’efficacité des équipes et limitait la capacité à structurer l’activité dans un environnement de plus en plus complexe.
Centraliser les opérations pour mieux piloter l’activité
Le choix de Modulr s’est fait dans une logique claire : centraliser l’ensemble des opérations métier au sein d’un outil unique.
Aujourd’hui, plusieurs fonctionnalités sont au cœur de l’organisation du cabinet :
- la gestion des dossiers clients et sinistres
- l’intégration des emails pour assurer la traçabilité
- une GED intégrée pour le classement documentaire
- les flux EDI comptables
- la signature électronique
Cette centralisation permet d’éviter la dispersion des informations, de réduire les manipulations externes et de sécuriser le pilotage de l’activité au quotidien.
Une meilleure organisation des dossiers et une digitalisation accrue
L’adoption de Modulr a permis des gains concrets pour les équipes.
Concrètement, les équipes observent :
- une meilleure structuration des dossiers
- un classement documentaire centralisé
- une diminution des ressaisies manuelles
- une automatisation des flux comptables
« Aujourd’hui, on a une bien meilleure gestion des dossiers. »
La digitalisation s’est également accélérée, notamment autour de la contractualisation.
Un impact direct sur la fidélisation client
L’amélioration du suivi a un effet immédiat sur la relation client.
“On a des clients depuis qu’on a créé le cabinet. On n’a pas de départ. Parce qu’il y a un suivi, parce qu’on n’oublie pas, parce qu’on est là.”
Un résultat directement lié à la rigueur du suivi permis par l’outil, et à la capacité de l’équipe à rester disponible et réactive à chaque étape de la vie des contrats.
Le cabinet fonctionne désormais sans papier pour la signature des contrats, ce qui simplifie les échanges avec les clients et réduit les délais de traitement.
Des fonctionnalités devenues indispensables au quotidien
Certaines briques sont aujourd’hui incontournables dans l’organisation d’Averion Assurances.
C’est notamment le cas des EDI comptables, qui permettent d’intégrer automatiquement les flux de quittances et d’éviter toute gestion manuelle.
« Je ne peux pas gérer des milliers de quittances à la main. Pour moi, c’est rédhibitoire de ne pas avoir les EDI. »
Ces automatisations allègent considérablement la charge administrative et permettent aux équipes de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.
La signature électronique s’est, de son côté, imposée comme un standard dans le fonctionnement du cabinet :
« On ne reviendra pas en arrière sur la signature électronique. »
Gagner en efficacité pour se concentrer sur l’essentiel
Aujourd’hui, Modulr constitue pour Averion Assurances un socle fiable, qui soutient la structuration de l’activité et accompagne la digitalisation du cabinet.
« Notre objectif n’est pas de passer notre temps à renseigner des outils, mais d’être efficaces et de développer l’activité. »
Dans un secteur en pleine transformation, cette capacité à structurer l’information et à fluidifier les processus devient un levier clé pour se concentrer sur l’essentiel : le conseil et le développement du portefeuille clients.
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